欢迎光临澳门新葡新京888882

服务热线:15000345168
出门忘带身份证明咋办?别急!在新葡新京这些车站1分钟就能搞定
出门忘带身份证明咋办?别急!
  出门忘带身份证明咋办?别急!在新葡新京这些车站1分钟就能搞定
求职?徐汇这场招聘会有51家单位在等你来应聘
求职?徐汇这场招聘会有51家单
  求职?徐汇这场招聘会有51家单位在等你来应聘  8月1日
“ 一定会好起来“——可口可乐50万美金医疗物资抵达中国
“ 一定会好起来“——可口可乐
  2月14日,由可口可乐基金会追加捐赠,委托灾害救援机构M
您当前的位置:澳门新葡新京88888 > 头条

央行重拳打击电信诈骗 贩卖银行帐户后果很严重

时间:2019-03-28 15:09:17  目录:  编辑:

  央行放大招!重拳打击电信诈骗,贩卖银行帐户后果很严重

  中国基金报记者 孟靓

  近日,央行发布了2019年85号文件,迅速传遍全网,其中要求银行、支付机构要7*24小时配合警察办案,让警察欢呼、骗子发抖。

  文件全称是《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(以下简称“85号文”),内容主要涉及六大方面:健全紧急止付和快速冻结机制,加强帐户实名制管理,加强转帐管理,强化特约商户与受理终端管理,广泛宣传教育,落实责任追究机制。

  6大类内容涉及21点举措,其中有与普通老百姓(59.750, -0.85, -1.40%)息息相关的条例,有对支付机构加强管理的条例,业内人士表示,85号文将影响中国支付行业深度调整。今天基金君把与咱老百姓紧密相关的条例重点摘出解读,保护好自己的小钱包。

  警察今年6月1日起办案更便捷

  健全紧急止付和快速冻结机制与个人紧密相关,85号文打上了多个补丁。2019年6月1日起,银行和支付机构在受理公安机关办案发起的查询业务时,银行要准确提供该笔业务对应的交易流水号,支付机构支撑交易流水号查询业务并要反馈。

  银行人士告诉基金君,银行有专门的交易供司法查询,提供交易流水号可以快速定位资金归属帐号,银行要提供交易流水号,支付机构支撑交易流水号查询并要反馈,可以捋顺资金流向,大大提升警察的办案效率。

  对于公安机关发起的涉案帐户查询、止付和冻结业务,符合法律法规和相关规定的,银行和支付机构应当马上办理并及时反馈。银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结7X24小时紧急联系人机制,设立AB角,并要在2019年4月1日前将紧急联系人姓名、联系方式等信息报送法人所在地公安机关。紧急联系人发生变更的,就要在变更之日起1个工作日内重新报送。

  这条措施出台的背景是这样的。很多时候,当警察要紧急为刚受骗的群众进行查询、止付、冻结时,却往往会被某些银行、支付机构以不在上班时间为由被拒绝。紧急止付、冻结帐户可以防止资金被进一步划转。

  据中国之声报道的一个电信诈骗案例显示,重庆市反诈骗中心的民警表示,以前办案遇到涉及到不同银行之间转账的情况,要追回赃款,手续繁琐,银行会要求警方按照刑事诉讼法的规定开具冻结文书以后,再到银行去冻结账户,这样一个过程至少要两天左右的时间,警察看到钱已经跑了,正在流转,只有望洋兴叹。

  警方先容,在受骗转账之后半小时之内报警,止付的成功率会比较高。而如果嫌疑人迅速转移资金,反诈骗系统也可以通过“一键止付”功能,继续追踪:“一键止付。嫌疑人第一时间收到的钱再转给另外一个人就是第二级,另外这个人收到钱之后又转给第三个人,这就是第三级,系统会一层一层地往下跟下去。”

  不要贩卖个人银行帐户和支付帐户

  85号文第八、九条要求,开户时必须签署“告知书”;对发现买卖银行账户和支付账户,冒名开户的,5年内暂停银行账户非柜面业务(只能到柜台办理),暂停支付账户所有业务;一旦有贩卖帐户的行为,要列入征信。

  85号文第八、九条规定的背景是:银行卡、支付账户贩卖影响了警方的追查,是电信网络诈骗高发的主要原因之一。但由于法律规定贩卖银行卡、支付账户必须是“明知”才能受罚,而在实际办案过程中,没有一个骗子傻到会主动交代自己明知他人用来犯罪。

  85号文的这两条规定中,要求开户人在开户时必须签署“告知书”,表明“本人已充分了解并清楚知晓出租、出借、出售、购买账户的法律责任和惩戒措施,承诺依法依规开立和使用本人(单位)账户”,这就从源头上堵塞了这个法律漏洞。以后,只要发现有贩卖银行卡和支付账号的行为,就会直接认定是“明知”,作为诈骗的共犯处理。

  个人千万不要贩卖银行帐户和支付帐户,一旦被发现,不但5年内几乎办理金融业务,还会影响个人征信,征信有污点影响的不仅是买房买车,甚至有可能是子女的教育问题。

  自助柜员机要加生物识别特征

  加强转帐管理方面,也可以减少钱被骗的概率。85号文第十条,央行要求银行和支付机构自2019年6月1日起要在办理回执界面载明非实时到帐信息;第十一条,央行要求银行改进银行自助柜员机转帐管理。

  通过网上银行、手机银行转账时一般默认是即时到账,第十条的规定从侧面给了客户更多一个选择,即可以选择非实时到账。一方面兼顾了安全,又一方面兼顾了资金的流动性和经济的活力。

  第十一条出台的背景是,以往骗子为了掩人耳目,让受害人先点击ATM机英文操作界面,然后指引其完成转账操作。这个多家媒体有报道。第十一条改进自助柜员机管理方面,要求ATM机必须中文显示收款人信息,就是用来消除这类骗术带来的危险。

  鼓励银行在自助柜员机应用生物特征识别等多因素身份认证方式,加装人脸识别、指纹识别等指纹识别工具,能够保证人卡合一,这个部分银行已经实现。

  非法大宗商品交易平台迎来没路

  85号文要求加强特约商户与受理终端管理,多类非法交易平台将迎来没路。收单机构不得仅凭负责人身份证件提供收单服务。不得直接或变相为互联网赌博、色情平台、互联网销售彩票平台,非法外汇、贵金属投资交易平台,非法证券期货类交易平台、代币发行融资及虚假货币交易平台,未经监管部门批准通过互联网开展资产管理业务以及未取得省政府批文的大宗商品交易场所等非法提供支付结算服务。

  骗子利用大宗商品交易平台让无数人倾家荡产,但有了这条规定,只要“没有省政府批文”的大宗商品交易场所,都不能再连接第三方支付平台,也直接堵死了那些非法平台的发展之路。非法金交所不再为害人间。

  免责声明: 本文来源于其他媒体,与本网无关。其原创性以及文中陈述文字和内容未经澳门新葡新京88888证实,对本文以及其中全部或者部分内容、文字的真实性、完整性、及时性澳门新葡新京88888不作任何保证或承诺,请读者仅作参考,并请自行核实相关内容。资讯联系:QQ975981118




澳门新葡新京888882:       
新葡新京计晨传媒旗下媒体:
今日早报网新葡新京东方都市网澳门新葡新京888882中国糖酒资讯网中视快报网新华财经在线
   新葡新京媒体推广、资讯发布、现场采访、会务直播、活动发布联系计晨,低价服务好。
免责声明:
自媒体综合提供的内容均源自自媒体,版权归原编辑所有,转载请联系原编辑并获许可。文章观点仅代表编辑本人,不代表本网立场。我网保持观点中立,不对内容的准确性、可靠性或完整性提供任何明示或暗示的保证。 澳门新葡新京88888原创内容、均有标识来源澳门新葡新京888882。www.shanghaisq.com
【程维高 乳山热线 奥拉星邀请码 趣向馆 墨圣殿 高考750分奇人 草字头加凡芃 杜崇烟 名还行营销网 第六大陆北方专区 锁骨牛奶变态企划 欢型返利 zuoaiwenzhang 新宁王府成人网 虚空行者凯泽 tokyo hot n0655 竺延风最新动态 欢型返利 六扇门快活谷 huanseshipin tokyo hot n0601 tokyo hot n0602 庶出庶出19楼 鲁山一中网校 特米品牌导航 布鲁克林黛柯 麻仓真见 txr360那点事 哈佛女孩刘亦婷自杀 沈阳大学李曼 北方影院喋血情路 吴小晖邓楠 retba湖 邓尘朵被谁牵走了 赞图尔 前平山薫 唐龙和宾俊杰是一对 2046songzhe 吴玥菲 六扇门快活谷 boroncat 宁王府成人 果总忽悠重庆民警 tokyo-hot-n0601 水银密令 虚空行者凯泽 贺敏捷 理查德61帕克 乾坤遗恨知多少 厦门同安潘涂事件图 真菌占卜者 诸葛文库 河北理工胡佳 n0470 前平山薫 svtv3 樱狼h 型男大主厨20120509 梅莉莎金恩 泰-宏利 遇难大逃亡 无锡章莹 安徽淮南胡光夫妻 天音校训通 鲁山一中网校 tintinwuyuetian 家里蹲的朱教授 布鲁克林黛柯 颓废之心亡者宝箱 瓷都女侠 异族奇猴 天袍互助社区 华腾返利网 马厚亮近况 健康之路20131026 省钱宝防恶意点击 鹤唳华亭19楼 贾尚赐 veyrononroad 啸天1125 合肥中山医院叶凡 美国留学生回骂张雅 李曼三围 塞西莉亚的栖地 黑爵安全网 慧瀛祺财富网 裂隙制造者 seqingwuyutian 游猎神州 单佟江 美国国防部十大严格保密行业 我是歌手小提琴殷玥 路易艾玛 孙中鸣 于克儒 哈佛女孩刘亦婷自杀 点点莒县 svtv3 cvipux 沂蒙小调情归何处 兰陵缭乱19楼 衍水星空影院 宇智波不二 张起灵 括号君本人照片 龙将顾问战国游 新葡新京梦琴会所 不属于三大悬空寺的是 河南电信超级一号通 starless ii 官能の演习 守卫剑阁斩神无双 华人城防屏蔽图片 铁拳无敌2012演员表 彩花梦qvod 大工酷儿 沈阳大学李曼 逃出康培房间 江南春题目的意思 gwymax 3维性感别墅 袄比到 兰陵缭乱19楼 boroncat 梦幻诛仙双子星boss 苗圩是谁的女婿 漏斗子专栏 】
 
'); })();
关于大家 群众来信 广告服务 人员招聘 联系大家 法律声明
Copyright @ 2013 澳门新葡新京888882  东方早报网 版权所有 沪www.888882.com-澳门新葡新京
投稿邮箱:975981118@qq.com 站长统计:
服务声明:本网最终说明权归澳门新葡新京88888!
'); })();
XML 地图 | Sitemap 地图